เทรดทองออนไลน์ เสี่ยงแค่ไหน ต่างจากซื้อทองจริงอย่างไร
เทรดทองออนไลน์ คือการซื้อขายเพื่อเก็งกำไรจากราคาทองผ่านแอปหรือแพลตฟอร์ม ซึ่งส่วนใหญ่เราไม่ได้ถือทองจริง และมักใช้เงินทุนน้อยซื้อขายมูลค่าที่สูงกว่าหลายเท่า (เลเวอเรจ) จึงเสี่ยงกว่าการซื้อทองแท่งหรือทองรูปพรรณมาก ยิ่งถ้าเป็นแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับอนุญาตในไทย อาจเสียเงินทั้งหมดและถอนเงินไม่ได้
ซื้อทองจริง ออมทอง ฟิวเจอร์ส และแอปเทรดทอง ต่างกันอย่างไร
คำว่า “ลงทุนทองออนไลน์” ครอบคลุมหลายแบบ แต่ละแบบเสี่ยงไม่เท่ากันเลย ลองดูตารางนี้ก่อน
| รูปแบบ | ได้ทองจริงไหม | ใช้เลเวอเรจไหม | ใครดูแล / ตรวจสอบอย่างไร | ความเสี่ยงหลัก |
|---|---|---|---|---|
| ซื้อทองแท่ง ทองรูปพรรณที่ร้าน | ได้ทันที | ไม่ใช้ | ร้านที่มีหน้าร้านชัดเจน มีใบรับประกันสินค้า | ราคาขึ้นลง ส่วนต่างราคา ทองไม่ได้มาตรฐาน การเก็บรักษา |
| ออมทอง หรือซื้อทองผ่านแอปของร้าน/บริษัทค้าทอง | ส่วนใหญ่สะสมเป็นน้ำหนัก แล้วขอรับทองจริงได้ตามเงื่อนไข | ไม่ใช้ ถ้าเป็นการซื้อเต็มจำนวน | ความน่าเชื่อถือของผู้ให้บริการ และเงื่อนไขที่เขียนไว้ | ผู้ให้บริการปิดตัว เงื่อนไขการรับทองหรือถอนเงิน |
| Gold Futures ในตลาด TFEX | ส่วนใหญ่ชำระเป็นเงินสด (มีบางสัญญาที่ส่งมอบทองจริง) | ใช้ วางหลักประกันเพียงส่วนหนึ่งของมูลค่าสัญญา | ซื้อขายในตลาดซื้อขายล่วงหน้าของไทย ผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. | ขาดทุนเร็วจากเลเวอเรจ ถูกเรียกหลักประกันเพิ่ม |
| แอป CFD / Forex จากต่างประเทศ ที่ชวน “เทรดทอง” | ไม่ได้ | ใช้ และมักสูงมาก | ส่วนใหญ่ไม่ได้รับอนุญาตในไทย | ขาดทุนเกินคาด ถอนเงินไม่ได้ ไม่มีหน่วยงานไทยคุ้มครอง เสี่ยงเจอมิจฉาชีพ |
ทองจริงและออมทอง
สองแบบแรกคือการ “เป็นเจ้าของทอง” ความเสี่ยงหลักคือราคาทองขึ้นลง ไม่มีใครบังคับปิดสถานะ ถ้าราคาลง เรายังถือทองไว้รอได้ เวลาซื้อทองจริงควรรู้วิธีตรวจสอบเบื้องต้น ซึ่งอธิบายไว้ใน วิธีดูทองแท้ เช็คทองปลอม ส่วนคนที่อยากค่อย ๆ สะสม อ่านต่อได้ที่ DCA คืออะไร ใช้ออมทองอย่างไร ข้อควรระวังคือบางแอปมีทั้งบริการซื้อทองเต็มจำนวน และบริการเก็งกำไรแบบวางเงินประกัน ต้องแยกให้ออกว่ากำลังใช้บริการแบบไหน
Gold Futures ในตลาด TFEX
ตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (TFEX) ในกลุ่มตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย มีสัญญาทองหลายแบบ เช่น สัญญาที่อ้างอิงราคาทอง 96.5% ของไทยเป็นเงินบาท สัญญาที่อ้างอิงราคาทองโลกเป็นดอลลาร์ต่อออนซ์ และสัญญาที่ส่งมอบทองแท่ง 99.99% จริง ข้อดีคือซื้อขายในตลาดที่มีกฎเกณฑ์ชัดเจนและผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาต แต่ยังใช้เลเวอเรจ จึงขาดทุนได้เร็ว รายละเอียดสัญญาและหลักประกันอ่านได้ที่ Gold Futures (TFEX) มือใหม่ต้องรู้
แอป CFD และ Forex จากต่างประเทศ
CFD ย่อมาจาก Contract for Difference หรือ “สัญญาส่วนต่างราคา” เราไม่ได้ซื้อทอง แต่พนันกับผู้ให้บริการว่าราคาจะขึ้นหรือลง ราคาที่ใช้มักอ้างอิงราคาทองโลก (Gold Spot) เป็นดอลลาร์ต่อออนซ์ แอปลักษณะนี้มักเป็นแพลตฟอร์มเดียวกับที่ให้เทรดค่าเงิน (Forex)
สิ่งที่ต้องรู้คือ สำนักงาน ก.ล.ต. เคยตอบข้อหารือว่า CFD โดยทั่วไปเข้าข่ายเป็นสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ผู้ให้บริการจึงต้องได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต. ส่วนธนาคารแห่งประเทศไทยยืนยันว่าไทยไม่มีการอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเทรด Forex ผ่านแพลตฟอร์ม การให้บริการและการรับ-ส่งเงินเพื่อธุรกรรมนี้จึงผิดกฎหมาย ผู้ที่โฆษณาชักชวนก็อาจผิดกฎหมายว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน และ การอ้างว่ามีใบอนุญาตจากต่างประเทศ ไม่ได้ทำให้ถูกกฎหมายในไทย (อ่านคำอธิบายเต็มที่ หน้าเตือนภัย FOREX ของ ธปท.)
เลเวอเรจคืออะไร ทำไมกำไรเร็วก็ขาดทุนเร็ว
เลเวอเรจ (Leverage) คือการใช้เงินจริงน้อย ๆ ซื้อขายในมูลค่าที่สูงกว่าหลายเท่า เหมือนการยืมแรงงัดยกของหนัก ยกได้มากขึ้นก็จริง แต่ถ้าพลาด ของก็หล่นทับแรงขึ้นเช่นกัน
ตัวอย่าง (ตัวเลขสมมติ)
- ซื้อทองจริง 10,000 บาท ถ้าราคาทองลง 1% เราขาดทุนบนกระดาษ 100 บาท และยังถือทองไว้ได้
- เทรดด้วยเลเวอเรจ 1:100 ใส่เงิน 10,000 บาท เท่ากับเปิดสถานะมูลค่า 1,000,000 บาท ถ้าราคาทองขึ้น 1% กำไร 10,000 บาท เท่ากับเงินต้นทั้งหมด แต่ถ้าราคาลง 1% ก็ขาดทุน 10,000 บาท เงินในบัญชีเกือบหมด
- ก่อนจะถึงจุดนั้น ระบบมักเรียกให้เติมเงินเพิ่ม (Margin Call) ถ้าไม่เติม ระบบจะ บังคับปิดสถานะ ให้อัตโนมัติ ขาดทุนกลายเป็นของจริงทันที แม้ราคาจะเด้งกลับในภายหลัง
ราคาทองขยับ 1% ในวันเดียวเกิดขึ้นได้ไม่ยาก โดยเฉพาะวันที่มีข่าวเศรษฐกิจสำคัญ นี่คือเหตุผลที่คนจำนวนมากเสียเงินก้อนใหญ่ในเวลาไม่กี่ชั่วโมง ทั้งที่ราคาทองไม่ได้ผันผวนผิดปกติเลย
วิธีเช็กว่าโบรกเกอร์หรือแอปได้รับอนุญาตในไทยหรือไม่
- ค้นชื่อใน SEC Check First ของ ก.ล.ต. ที่ market.sec.or.th/LicenseCheck หรือแอป SEC Check First ใส่ชื่อบริษัทแล้วดูว่าได้รับอนุญาตประกอบธุรกิจประเภทไหน เช่น บริษัทหลักทรัพย์ หรือผู้ค้าสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
- เช็กรายชื่อ Investor Alert ซึ่ง ก.ล.ต. รวบรวมรายชื่อบุคคลหรือเว็บไซต์ที่อาจทำให้เข้าใจผิดว่าอยู่ภายใต้การกำกับดูแล โดยเข้าถึงได้จากหน้า SEC Check First
- ชื่อต้องตรงกันทุกจุด ชื่อบริษัทในแอป เว็บไซต์ และบัญชีที่ให้โอนเงินต้องเป็นนิติบุคคลเดียวกัน ถ้าให้โอนเข้าบัญชีบุคคลธรรมดา ให้หยุดทันที
- ระวังของปลอมที่ใช้ชื่อของจริง มิจฉาชีพชอบทำเพจ เว็บไซต์ หรือแอปเลียนแบบโบรกเกอร์ที่มีอยู่จริง ควรติดตั้งแอปจากร้านค้าแอปอย่างเป็นทางการ และพิมพ์ที่อยู่เว็บเอง ไม่กดลิงก์ที่ส่งมาทางแชต
- ยังไม่แน่ใจ ให้โทรถาม สายด่วน ก.ล.ต. 1207 ก่อนโอนเงิน
กลโกงเทรดทองที่พบบ่อย สังเกตอย่างไร
- การันตีกำไร เช่น “กำไรวันละ 3%” “ไม่มีขาดทุน” “ทุนคืนใน 1 เดือน” ของจริงไม่มีใครรับประกันผลตอบแทนการเก็งกำไรได้
- ชวนเข้ากลุ่ม LINE หรือกลุ่มแชต มี “โค้ช” หรือ “อาจารย์” ส่งสัญญาณให้ซื้อขาย มีสมาชิกโพสต์โชว์กำไรทุกวัน ซึ่งหลายคนอาจเป็นหน้าม้า
- คนที่เพิ่งรู้จักทางออนไลน์ชวนลงทุน เริ่มจากคุยเรื่องทั่วไปจนสนิท แล้วค่อยแนะนำแอปที่ “ตัวเองใช้แล้วรวย”
- ถอนได้ในช่วงแรก แล้วถอนไม่ได้ ให้กำไรเล็กน้อยและถอนได้จริงเพื่อสร้างความเชื่อใจ พอเติมเงินก้อนใหญ่ ระบบก็ล็อก อ้างว่าต้องจ่ายภาษี ค่าธรรมเนียม หรือค่ายืนยันตัวตนก่อนจึงจะถอนได้
- เร่งให้ตัดสินใจ อ้างโปรโมชันวันเดียว โบนัสเติมเงิน หรือสิทธิ์จำนวนจำกัด
- แอบอ้างชื่อร้านทองดัง บริษัทใหญ่ หรือคนมีชื่อเสียง เพื่อให้ดูน่าเชื่อถือ
หลักจำง่าย ๆ คือ ถ้าเห็นโฆษณาที่ให้ผลตอบแทนสูงเกินจริง ให้สันนิษฐานไว้ก่อนว่าเป็นกลลวง
ถ้าถูกหลอกแล้ว ต้องทำอย่างไร
- หยุดโอนเงินเพิ่มทันที ไม่ว่าอีกฝ่ายจะอ้างว่าต้องจ่ายค่าอะไรเพื่อปลดล็อกการถอนเงิน
- โทรสายด่วน 1441 ศูนย์ AOC ที่รับแจ้งปัญหาหลอกลวงออนไลน์ตลอด 24 ชั่วโมง เพื่อขอระงับบัญชีปลายทางที่เราโอนเงินไป และแจ้งธนาคารของเราเองด้วย ยิ่งแจ้งเร็ว โอกาสได้เงินคืนยิ่งมาก
- แจ้งความ ผ่านระบบแจ้งความออนไลน์ของตำรวจที่ thaipoliceonline.go.th หรือที่สถานีตำรวจ
- เก็บหลักฐานให้ครบ สลิปโอนเงิน เลขบัญชีปลายทาง แชตทั้งหมด ชื่อแอป ที่อยู่เว็บไซต์ และภาพหน้าจอยอดเงินในแอป ก่อนที่อีกฝ่ายจะลบหรือปิดระบบ
- แจ้งหน่วยงานกำกับ กรณีหลอกลงทุนในตลาดทุน แจ้ง ก.ล.ต. ที่ 1207 กรณีเกี่ยวกับ Forex หรือบัญชีรับ-ส่งเงินผิดกฎหมาย แจ้งศูนย์รับเรื่องร้องเรียนของ ธปท. ที่ 1213
- ระวังโดนหลอกซ้ำ คนที่ติดต่อมาอ้างว่าช่วยตามเงินคืนได้ แต่ขอให้จ่ายค่าดำเนินการก่อน อาจเป็นมิจฉาชีพอีกกลุ่ม
ถ้าสนใจทองคำเพื่อเก็บมูลค่า ติดตาม ราคาทองวันนี้ และซื้อขายกับร้านที่ตรวจสอบได้ ปลอดภัยกว่าการไล่ตามแอปที่สัญญากำไรสูง
คำถามที่พบบ่อย
เทรดทองออนไลน์ถูกกฎหมายไหม
ขึ้นกับช่องทาง การซื้อขาย Gold Futures ในตลาด TFEX ผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตทำได้ตามกฎหมาย แต่แพลตฟอร์มเทรดจากต่างประเทศที่ไม่ได้รับอนุญาตในไทยมีความเสี่ยงทั้งด้านกฎหมายและการถูกโกง
เทรดทองกับซื้อทองจริงต่างกันอย่างไร
ซื้อทองจริงคือเป็นเจ้าของทองและรอขายเมื่อไรก็ได้ ส่วนการเทรดส่วนใหญ่ไม่ได้ทองจริง ใช้เลเวอเรจ และอาจถูกบังคับปิดสถานะเมื่อขาดทุนถึงระดับหนึ่ง
เลเวอเรจ 1:100 หมายความว่าอะไร
หมายถึงใช้เงินจริง 1 ส่วน เปิดสถานะได้ 100 ส่วน ราคาขยับเพียง 1% ก็อาจทำให้กำไรหรือขาดทุนเท่ากับเงินต้นทั้งหมด
เช็กโบรกเกอร์ได้ที่ไหน
ค้นชื่อใน SEC Check First ของ ก.ล.ต. ทั้งบนเว็บไซต์และแอป หรือโทรสายด่วน ก.ล.ต. 1207 ก่อนโอนเงินทุกครั้ง
ถูกหลอกเทรดทองต้องโทรเบอร์อะไร
โทร 1441 เพื่อขอระงับบัญชีคนร้ายโดยเร็ว แจ้งธนาคารของเรา แล้วแจ้งความผ่าน thaipoliceonline.go.th หรือที่สถานีตำรวจ พร้อมเก็บหลักฐานทั้งหมด
บทความนี้ให้ความรู้ทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ตัวเลขในตัวอย่างเป็นตัวเลขสมมติ ข้อมูลหน่วยงานและช่องทางติดต่ออาจเปลี่ยนแปลง ควรตรวจสอบจากเว็บไซต์ทางการก่อนดำเนินการ